Une fixation hebdomadaire du cours s’applique à Argenta Fund of Funds. Un ordre est toujours traité en fonction du cours suivant (*). La règle suivante s’applique à ce niveau :

Afin d’obtenir le cours suivant, on doit souscrire au plus tard le jour J à 14 heures (mardi). Si vous introduisez un ordre dans l’application web après 14 heures, il est probable que vous obteniez le cours de la semaine suivante et que tout soit reporté d'une semaine.

* Ce cours suivant est calculé au deuxième jour suivant J + 2 (jeudi).

Cette règle est une règle de base : Argenta Banque d’Épargne ne peut pas être tenue responsable si un ordre, pour quelque raison que ce soit, devait être traité en fonction d’un autre cours.

Le compartiment Défensif est un compartiment d’Argenta Fund of Funds, une société d’investissement à capital variable de droit luxembourgeois (sicav) à compartiments multiples, soumis à la loi du 20 décembre 2002 concernant les organismes de placement collectif. La société a été créée le 8 décembre 2009 pour une durée indéterminée. La société est soumise à la directive européenne relative à la fiscalité de l’épargne.

Ce compartiment n'a pas encore de rating L'Echo car il n'existe pas depuis assez longtemps
 

Caractéristiques générales

Fiscalité

Ce compartiment fait partie de la sicav luxembourgeoise “Argenta Fund of Funds”. Les revenus sont capitalisés (compartiment de capitalisation).

Un compartiment de capitalisation n’octroiera pas de revenus sous forme de dividende, ni sous toute autre forme. Les revenus sont intégrés à la valeur d’inventaire. L’investisseur acquerra ces revenus au moment du rachat de ses actions par la société d’investissements.

Sur le plan fiscal, la règle de base suivante est valable :
Les revenus perçus suite à la sortie (rachat ou partage total ou partiel de l’avoir social) ne sont pas taxables en Belgique, pour autant que l’investissement ne soit pas utilisé à titre professionnel en Belgique et pour autant que l’investissement constitue une opération normale liée à la gestion d’un patrimoine privé.
Aucun précompte mobilier ne sera retenu et il n’y a pas d’obligation de déclaration dans l’impôt des personnes physiques.

Une exception concerne les compartiments de capitalisation qui investissent plus de 25 % de leurs avoirs en titres à revenu fixe (notamment des obligations).
Dans ce cas, l’investisseur paie au moment de la sortie un précompte mobilier de 15 % sur la composante d’intérêts. Cette composante d’intérêts comprend les produits d’intérêts et plus-values (moins les moins-values) des titres à revenu fixe.

Taxes boursières
Pour les compartiments de capitalisation, aucune taxe boursière n’est due au moment de la souscription.
En cas de rachat, vous payez 0,5 % de taxes boursières (avec un maximum de 750 euros).